ASSET PROTECT · Vermögensschutz Vermögen schützen und weitergeben
Vermögen aufzubauen ist das eine - es zu bewahren und geordnet weiterzugeben das andere. Wir strukturieren dein Vermögen so, dass es vor unnötigen Steuern, Haftungsrisiken und Streit geschützt ist - durchdacht und über Generationen hinweg.
Mit KI erstellt
Aufbauen dauert. Verlieren geht schnell.
„Was passiert mit meinem Vermögen, wenn mir etwas zustößt?“
Ohne klare Regelung entscheiden Gesetz und Finanzamt - selten in deinem Sinne.
„Zahlen meine Erben unnötig viel Steuer?“
Ohne Planung bleiben Freibeträge ungenutzt und es fällt vermeidbare Erbschaftsteuer an.
„Ist mein Vermögen vor Zugriff geschützt?“
Haftung, Pflichtteil, Trennung: Ohne Struktur ist Vermögen angreifbarer, als viele denken.
„Die Inflation frisst mein Erspartes.“
Klassische Guthaben verlieren real an Wert - Sachwerte und breite Streuung schützen besser.
Struktur schlägt Zufall
Wir betrachten dein Vermögen als Ganzes - heute und für die nächste Generation. Gemeinsam mit einem Netzwerk aus Steuer- und Rechtsexperten strukturieren wir dein Vermögen so, dass dein Wille umgesetzt wird, Steuern nicht unnötig anfallen und dein Vermögen geschützt bleibt.
- Nachlass ordnen: Testament, Vollmachten und Verfügungen - damit im Ernstfall dein Wille zählt.
- Steuern optimieren: Freibeträge und Gestaltungen bei Schenkung und Erbschaft klug nutzen.
- Vermögen absichern: vor Haftung, Inflation und Zugriff - mit passender Struktur und Sachwerten.
Vermögen, Steuern und Recht gehören zusammen
Ganzheitliche Struktur
Wir betrachten Vermögen, Steuern, Recht und Absicherung zusammen - nicht in Einzelteilen.
Steuern im Griff
Freibeträge, Schenkungsstrategien und Fristen nutzen wir, damit deinen Erben mehr bleibt.
Generationen mitgedacht
Wir planen die Weitergabe rechtzeitig - geordnet, gerecht und ohne Streit in der Familie.
Schutz vor Zugriff
Mit passender Struktur reduzieren wir Angriffsflächen durch Haftung, Pflichtteil oder Trennung.
Sachwerte & Inflationsschutz
Breit gestreute Sachwerte helfen, Kaufkraft langfristig zu bewahren statt sie zu verlieren.
Diskret & unabhängig
Vertraulich, an keinen Produktgeber gebunden - im Zusammenspiel mit Steuerberatern und Anwälten.
Was deinen Willen absichert
Wir kombinieren die Bausteine, die zu deiner Vermögens- und Familiensituation passen.
Nachlass- & Testamentsplanung
Testament, Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung - abgestimmt, damit im Ernstfall Klarheit herrscht und dein Wille zählt.
Schenkung & Erbschaftsteuer
Freibeträge alle zehn Jahre nutzen, Übertragungen rechtzeitig planen - gemeinsam mit Steuerexperten, damit weniger ans Finanzamt geht.
Vermögensstruktur & Sachwerte
Breit gestreut über Anlageklassen und Sachwerte - für Werterhalt, Inflationsschutz und geordnete Verwaltung.
Absicherung & Haftungsschutz
Passende Strukturen und Absicherungen reduzieren Haftungs- und Zugriffsrisiken - bei Bedarf inklusive Gesellschafts- oder Stiftungslösungen.
Hinweis: Wir erbringen keine Rechts- oder Steuerberatung im Einzelfall. Konkrete rechtliche und steuerliche Gestaltung erfolgt gemeinsam mit Steuerberatern und Rechtsanwälten aus unserem Netzwerk.
Nur jeder Vierte hat ein Testament
Bei allen anderen entscheidet die gesetzliche Erbfolge - nicht der eigene Wille. Wer bekommt was, wer geht leer aus, wer erbt gegen deinen Wunsch mit: Ohne Regelung entscheidet das Gesetz, nicht du.
Quelle: Umfragen (u. a. YouGov), Angaben gerundet.
Damit im Ernstfall dein Wille gilt
Diese Punkte klären wir zuerst - sie schützen deine Familie vor Unsicherheit:
- Testament & Erbfolge: klar geregelt statt gesetzlicher Zufall.
- Vollmachten: Vorsorge- und Bankvollmacht für den Fall der Fälle.
- Patientenverfügung: deine Entscheidungen, festgehalten.
- Unternehmens- & Immobiliennachfolge: rechtzeitig geordnet.
Freibeträge nutzen statt verschenken
Mit Weitblick lässt sich die Steuerlast für deine Erben deutlich senken:
Worauf wir achten:
- Persönliche Freibeträge alle zehn Jahre nutzen
- Übertragungen frühzeitig und gestaffelt planen
- Nießbrauch und Wohnrecht sinnvoll einsetzen
- Familienstruktur und Güterstand berücksichtigen
Alle Fäden in einer Hand
Vermögensschutz ist Teamarbeit: Wir koordinieren Steuerberater, Anwälte und Banken, behalten den Überblick und übersetzen komplexe Themen in klare Entscheidungen - vertraulich und in deinem Interesse.
In vier Schritten zur Vermögensstruktur
Bestandsaufnahme
Wir erfassen dein Vermögen, deine Familiensituation und bestehende Regelungen - vollständig und vertraulich.
Ziele & Struktur
Wir klären, was du schützen und weitergeben willst, und entwerfen die passende Struktur - mit Steuer- und Rechtsexperten.
Umsetzung
Testamente, Übertragungen, Absicherungen und Anlagestruktur werden koordiniert umgesetzt.
Laufende Anpassung
Gesetze und Lebenssituationen ändern sich - wir prüfen deine Struktur regelmäßig und passen sie an.
Das gehört in jede Vermögensplanung
Ein ehrlicher Startpunkt - was für dich zählt, klären wir gemeinsam:
- Aktuelles Testament & Vorsorgevollmacht
- Überblick über das gesamte Vermögen
- Genutzte Freibeträge bei Schenkung/Erbschaft
- Haftungs- und Zugriffsschutz geprüft
- Inflationsschutz durch Sachwerte & Streuung
Unsicher bei einem Punkt? Genau dafür ist das kostenlose Erstgespräch da.
400 Milliarden wechseln jedes Jahr den Besitzer
So viel wird in Deutschland Jahr für Jahr vererbt und verschenkt - Tendenz steigend. Wer Übergaben früh und strukturiert plant, nutzt Freibeträge alle zehn Jahre neu und erspart den Erben Steuern und Streit.
Quelle: DIW-Schätzung, Betrag gerundet.
Die wichtigsten Fragen zum Vermögensschutz
Ab welchem Vermögen lohnt sich eine Planung?
Früher, als die meisten denken. Sobald Immobilien, Unternehmensanteile, Wertpapiere oder größere Ersparnisse im Spiel sind - oder eine Familie abzusichern ist - lohnt sich eine geordnete Struktur. Auch ohne großes Vermögen sind Testament und Vollmachten wichtig.
Erbringt ihr Rechts- oder Steuerberatung?
Wir beraten finanziell und koordinieren die Struktur. Die konkrete rechtliche und steuerliche Gestaltung übernehmen Steuerberater und Rechtsanwälte aus unserem Netzwerk - abgestimmt und unter einem Dach für dich.
Wie kann ich Erbschaftsteuer reduzieren?
Unter anderem durch die Nutzung persönlicher Freibeträge (alle zehn Jahre), gestaffelte Schenkungen, Nießbrauch- und Wohnrechtsmodelle sowie die passende Vermögensstruktur. Was in deinem Fall sinnvoll ist, klären wir gemeinsam mit Steuerexperten.
Was ist wichtiger: Testament oder Schenkung zu Lebzeiten?
Beides hat seinen Platz. Schenkungen zu Lebzeiten nutzen Freibeträge mehrfach und schaffen Klarheit; ein Testament regelt den Rest. Die richtige Kombination hängt von Vermögen, Familie und Zielen ab.
Wie schütze ich Vermögen vor Inflation?
Durch breite Streuung über Anlageklassen und den gezielten Einsatz von Sachwerten. So bleibt Kaufkraft eher erhalten als bei rein klassischen Guthaben. Kapitalanlagen unterliegen dabei Kursschwankungen. Was ein Edelmetallkauf über die Schweiz gegenüber dem Kauf in Deutschland bringt, zeigt der Edelmetall-Rechner.
Was kostet die Beratung?
Das Erstgespräch ist kostenfrei. Wie wir vergütet werden, legen wir vorab transparent offen. Kosten für Steuerberater oder Notar besprechen wir vorher offen mit dir.
Das sagen unsere Mandanten
5,0 von 5 Sternen · 251 Google-Rezensionen (Stand 27.10.2026)
Erbschaftsteuer-Rechner
Wie viel von deinem Vermögen ginge heute an den Staat - und wie viel ließe sich mit rechtzeitiger Planung behalten?
Zum Rechner →Kaufkraft-Rechner
Was sind 10.000 Euro in zwanzig Jahren noch wert? Die Teuerung macht keinen Lärm - hier ist sie zu sehen.
Zum Rechner →Lass uns dein Vermögen sichern
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